Статья 34.1. Меры, применяемые уполномоченным федеральным органом

1. В целях осуществления контроля и надзора за деятельностью негосударственных пенсионных фондов ФСФР России проводит проверки в порядке, утвержденном приказом ФСФР России от 13 ноября 2007 г. N 07-107/пз-н, по результатам которой в случае обнаружения нарушений законодательства Российской Федерации может быть принято одно из следующих решений:

- о направлении фонду предписания об устранении нарушений законодательства и/или о принятии мер, направленных на недопущение подобных нарушений впредь;

- о направлении предписания о запрете или ограничении проведения фондом операций или части операций, указанных в п. 2 комментируемой статьи;

- об аннулировании лицензии фонда на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию и назначить в фонд временную администрацию.

Решение принимается в форме приказа, предписания или обращения в суд.

2. Предписание ФСФР России - документ, содержащий распоряжение руководителя (заместителя руководителя) ФСФР России о выполнении изложенных в нем требований, направленных на устранение или недопущение в будущем нарушений в деятельности фонда. В зависимости от обнаруженных нарушений предписаниями могут быть установлены следующие требования:

- устранить нарушения законодательства и/или принять меры, направленные на недопущение подобных нарушений впредь;

- запретить или ограничить проведение отдельных операций фонда.

Предписание составляется ФСФР России в письменном виде, подписывается руководителем (заместителем руководителя) ФСФР России и заверяется печатью ФСФР России с изображением Государственного герба РФ. Подписанное предписание регистрируется и направляется фонду не позднее 3 рабочих дней с даты принятия такого решения. По общему правилу течение срока начинается на следующий день после наступления события, которыми определено его начало.

Предписание, как вид документа, состоит из двух частей - предисловия и предписывающей части. В предисловии перечисляются нормативные правовые акты, в соответствии с которыми вынесено предписание, излагаются обнаруженные нарушения, послужившие причиной для подготовки предписания. В предписывающей части указывается срок устранения нарушения, меры воздействия, применяемые к фонду.

Предписанием может быть введен запрет на совершение фондом операций, перечисленных в п. 2 комментируемой статьи Закона:

- заключение новых пенсионных договоров, и (или) договоров об обязательном пенсионном страховании, и (или) договоров о создании профессиональных пенсионных систем;

- совершение сделок по самостоятельному размещению средств пенсионных резервов и (или) исполнение обязательств по таким сделкам;

- передачу средств пенсионных резервов и (или) средств пенсионных накоплений в доверительное управление управляющим компаниям;

- списание денежных средств со счета, на котором находятся средства пенсионных резервов или средства пенсионных накоплений, за исключением списания денежных средств для выплаты негосударственной пенсии, накопительной части трудовой пенсии, профессиональной пенсии и выплат правопреемникам - физическим лицам.

3. Запрет на проведение операций фонда может быть введен при установлении ФСФР России нарушений, указанных в п. 3 комментируемой статьи. При обнаружении иных нарушений законодательства, нормативных правовых актов в отношении фонда не может быть установлен запрет на совершение операций.

3.1. Неисполнение или ненадлежащее исполнение предписания ФСФР России об устранении нарушения является основанием для введения запрета на совершение операций фонда. В случае выявления во время проведения выездной проверки нарушений законодательства Российской Федерации, в т.ч. законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ФСФР России предписывает фонду устранить выявленные нарушения. Если нарушения, допущенные фондом, не могут быть устранены по объективным причинам, то ФСФР России направляет фонду предписание о принятии мер, направленных на недопущение совершения подобных нарушений в дальнейшем. В этом предписании может содержаться указание на необходимость устранения причин и условий, способствовавших совершению нарушений.

Приказ ФСФР России от 13 ноября 2007 года N 07-107/пз-н определяет, что фонд должен исполнить предписание в установленный в нем срок. Этот срок не может быть более 30 дней с момента получения предписания, за исключением случая, когда для устранения нарушений необходимо внести изменения в устав фонда. В последнем случае срок исполнения предписания продлевается до 90 дней с момента получения предписания. В первый рабочий день, следующий за днем исполнения предписания, фонд предоставляет в ФСФР России отчет об исполнении предписания. К отчету должны быть приложены надлежащим образом оформленные (сшитые, пронумерованные, подписанные уполномоченным лицом и скрепленные печатью организации) копии документов, подтверждающих исполнение указанных в предписании требований.

3.2. Неисполнение или ненадлежащее исполнение требования уполномоченного федерального органа о представлении информации, необходимой для осуществления функций (полномочий) указанного органа является основанием для введения запрета на совершение операций фонда. Информация может быть затребована предписанием для проведения камеральных и выездных проверок. Предписанием могут быть затребованы документы, содержащие сведения о деятельности фонда либо его обособленных подразделений у проверяемого фонда и/или у поднадзорных ФСФР России организаций, связанных с деятельностью проверяемого фонда. В предписании должен быть указан точный перечень запрашиваемых документов (копий документов).

Поднадзорным организациям ФСФР России не может направить предписание о предоставлении информации ранее, чем проверяемый фонд уведомлен о проведении плановой проверки, а в случае проведения внеплановой проверки - ранее дня начала проверки. Документы, затребованные предписанием, должны быть предоставлены в ФСФР России в срок, указанный в предписании, но не более 15 рабочих дней.

3.3. ФСФР осуществляет проверку деятельности фондов в соответствии Положением о проведении проверок, утвержденным приказом ФСФР России от 13 ноября 2007 г. N 07-108/пз-н. Положение устанавливает обязанность должностных лиц проверяемого фонда оказывать всяческое содействие проверяющим:

- обеспечить беспрепятственный доступ проверяющих на территорию фонда или в помещение;

- давать разъяснения по существу вопросов;

- организовывать встречи с сотрудниками фонда по требованию руководителя группы проверяющих;

- предоставлять по письменному требованию проверяющего в установленный им срок необходимые документы, в том числе внутренние документы организации, документы внутреннего учета, документы бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности,

- предоставлять по письменному требованию проверяющего в установленный им срок справки и письменные объяснения, подписанные уполномоченным лицом фонда и заверенные печатью фонда копии документов и др.

- и др.

Должностные лица и сотрудники проверяемого фонда не вправе проверять организационно-технические средства, находящиеся в пользовании проверяющих; требовать от проверяющих давать обязательства и объяснения и т.д.

Совершение действий (бездействий) препятствующих проведению ФСФР России проверки деятельности фонда является основанием для принятия решения о запрете совершения операций фонда.

3.4. Фонд имеет право заключать пенсионные договоры с вкладчиками при условии, что соблюдены все следующие требования:

- наличие лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

- зарегистрированы пенсионные правила;

- отсутствует запрет на совершение операций, указанных в п. 2 комментируемой статьи;

- заключен договор на оказание услуг специализированного депозитария.

Реализовать право на заключение договоров обязательного пенсионного страхования фонд может при условии соблюдения всех следующих требований:

- наличие лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

- зарегистрированы страховые правила;

- зарегистрирован в уполномоченном органе в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию;

- отсутствует запрет на совершение операций, указанных в п. 2 комментируемой статьи;

- отсутствует решение фонда о приостановлении привлечения новых застрахованных лиц;

- заключен договор на оказание услуг специализированного депозитария.

Обнаружение факта заключения фондом пенсионного договора или договора об обязательном пенсионном страховании при отсутствии договора со специализированным депозитарием является причиной установления запрета на совершение операций, указанных в п. 2 комментируемой статьи.

4. Срок, в течение которого действует запрет на проведение всех или части операций, устанавливается ФСФР России в направленном предписании. Окончание срока действия запрета ограничивается устранением нарушения или прекращением действия обстоятельств, послуживших основанием для направления предписания о соответствующем запрете.

Фонд предоставляет в ФСФР России отчет об исполнении предписания и документы, подтверждающие исполнение предписания, в рабочий день, следующий за днем исполнения предписания.

В случае непредставления фондом в установленные сроки отчета об исполнении предписания или неустранения нарушения ФСФР России принимает одно из следующих решений:

- продлить срок устранения нарушений в случае наличия уважительных, объективных причин, не позволивших в установленные сроки устранить указанные нарушения. Максимальный срок, в течение которого действует запрет на совершение всех или части операций, составляет 6 месяцев;

- привлечь виновных лиц к административной ответственности или подготовить материалы для передачи в правоохранительные органы для решения вопроса о привлечении виновных лиц к уголовной ответственности;

- принять решение об аннулировании лицензии фонда на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию.

Предписание о введении запрета на проведение операций может распространяться не только на операции, указанные в п. 2 комментируемой статьи, но и на иные операции, проведение которых невозможно без выполнения первых. Перечень всех операций, в отношении которых установлен запрет на совершение, должен быть указан в предписании ФСФР России.

5. Решение о запрете совершения операций, предусмотренным п. 2 комментируемой статьи принимается ФСФР России по результатам выездной проверки фонда. По окончанию проверки в течение 10 дней составляется акт выездной проверки, в котором излагаются следующие факты:

- выявленные нарушения фондом требований законодательства Российской Федерации;

- требования законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных правовых актов Российской Федерации, регулирующих осуществление соответствующего вида деятельности на финансовом рынке, а также законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые были нарушены организацией, - по каждому выявленному нарушению;

- выявленные недостатки в деятельности организации (в том числе действия либо бездействие должностных лиц и (или) работников организации), не являющиеся нарушениями положений нормативных правовых актов Российской Федерации, но отрицательно влияющие на ее финансовое состояние или создающие предпосылки для возникновения правонарушений;

- устранение фондом нарушений или недостатков, выявленных при проведении проверки при наличии подтверждающих такое устранение материалов.

В течение 5 дней с момента подписания проверяющими инспекторами акт передается в фонд. Акт считается полученным организацией в момент его вручения представителю организации под расписку или в случае направления акта по почте заказным письмом с уведомлением о вручении, фельдъегерской или курьерской связью - в день его получения организацией. В течение 10 рабочих дней с даты получения акта руководитель исполнительного органа фонда знакомится с актом, подписывает его с записью "с актом ознакомлен", при необходимости составляет письменные возражения по акту и направляет один экземпляр акта в ФСФР России заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении или передать иным способом, свидетельствующим о дате его передачи в ФСФР России. В случае если руководитель организации (лицо, исполняющее его обязанности) отказался от подписания акта либо не направил его в ФСФР России, в предусмотренный срок в экземпляре акта ФСФР России производится соответствующая запись.

В течение 30 дней с момента получения от фонда экземпляра акта выездной проверки ФСФР России принимает решение в отношении фонда по поводу обнаруженных нарушений.

В случае обнаружения нарушений, предусмотренных п. 3 комментируемой статьи ФСФР России принимает решение о запрете совершения всех или части операций, предусмотренных п. 2 комментируемой статьи. Соответствующее предписание подписываются руководителем (заместителем руководителя) ФСФР России и заверяется печатью ФСФР России. В течение 3 рабочих дней предписание направляется в фонд посредством фельдъегерской связи (заказного почтового отправления с уведомлением о вручении), а также посредством факсимильной связи (электронного сообщения).

Информация о направлении такого предписания раскрывается на официальном сайте ФСФР России не позднее рабочего дня, следующего после дня его вынесения.

6. Временной администрацией является специальный орган управления фонда, назначаемый ФСФР России в соответствии с комментируемой статьей. ФСФР России принимает решение о назначение в фонд временной администрации в процессе выполнения действий, связанных с аннулированием лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, предусмотренных ст. 7.2 комментируемого Закона. К основаниям назначения временной администрации относятся:

- прекращение на момент аннулирования лицензии деятельности совета фонда и (или) единоличного (коллегиального) исполнительного органа фонда;

- невыполнение фондом одной из следующих обязанностей, предусмотренных пунктами п. 12-14 ст. 7.2 комментируемого Закона:

не заключать пенсионные договоры, договоры об обязательном пенсионном страховании и договоры о создании профессиональных пенсионных систем, а также не распоряжаться пенсионными резервами и средствами пенсионных накоплений иначе чем в порядке, установленном ст. 7.2 комментируемого Закона с даты, когда фонд узнал или должен был узнать об аннулировании у него лицензии;

в течение трех месяцев с даты принятия решения об аннулировании лицензии уведомить в письменной форме своих вкладчиков, участников и застрахованных лиц, а также их правопреемников, подавших в фонд соответствующее заявление;

в течение трех месяцев с даты принятия решения об аннулировании лицензии определить обязательства по пенсионным договорам, договорам об обязательном пенсионном страховании и договорам о создании профессиональных пенсионных систем;

в течение трех месяцев с даты принятия решения об аннулировании лицензии определить состав кредиторов, требования которых подлежат удовлетворению за счет средств пенсионных резервов и средств пенсионных накоплений, а также сумму кредиторской задолженности;

определить рыночную стоимость пенсионных резервов фонда;

в течение трех месяцев с даты принятия решения об аннулировании лицензии принять меры к погашению дебиторской задолженности по операциям со средствами пенсионных резервов и средствами пенсионных накоплений;

в течение трех месяцев с даты принятия решения об аннулировании лицензии осуществить расчеты с кредиторами фонда по инвестированию средств пенсионных накоплений, прекращает договоры обязательного пенсионного страхования и передает указанные средства в ПФР;

составить промежуточный баланс и предоставить его в ФСФР России.

Временная администрация вправе действовать от имени фонда без доверенности, вправе представлять его интересы в арбитражном суде.

7. Решение о назначении временной администрации принимается ФСФР России в форме приказа. В приказе указывается основание введения временной администрации, утверждается ее состав, полномочия и др. С вводом временной администрации полномочия исполнительных органов фонда могут быть либо ограничены, либо приостановлены.

В случае приостановления полномочий исполнительных органов фонда временная администрация реализует полномочия исполнительных органов, принимает меры по обеспечению сохранности имущества и документации фонда, устанавливает кредиторов фонда и размеры их требований по денежным обязательствам и иные функции. На период деятельности временной администрации исполнительные органы фонда не вправе принимать решения по вопросам, отнесенным к их компетенции федеральными законами и учредительными документами фонда. Решения иных органов управления фонда вступают в силу после их согласования с временной администрацией.

В случае ограничения полномочий исполнительных органов фонда временная администрация

- проводит ревизию финансово-хозяйственной деятельности фонда;

- разрабатывает план мероприятий по реализации обязанностей, предусмотренных п. 12-14 ст. 7.2 комментируемого настоящего Федерального закона;

- утверждает промежуточный баланс, составляемый фондом по истечении трех месяцев с даты принятия ФСФР России решения об аннулировании лицензии, и представляет копию промежуточного баланса в ФСФР России;

- контролирует распоряжение имуществом фонда;

- контролирует исполнение обязанностей, предусмотренных п. 12-14 ст. 7.2 настоящего Федерального и иными нормативными правовыми актами;

- иные функции в соответствии с законодательством Российской Федерации.

На период деятельности временной администрации не позднее дня, следующего за днем назначения временной администрации, исполнительные органы передают временной администрации печати и штампы фонда, а в сроки, согласованные с временной администрацией, - бухгалтерскую и иную документацию, материальные и иные ценности.

8. Временная администрация является коллегиальным органом управления, состав которого утверждается приказом ФСФР России. Руководителем временной администрации может быть назначено только должностное лицо ФСФР России, имеющее высшее профессиональное образование и стаж безупречной и эффективной государственной гражданской службы в ФСФР России не менее двух лет. Руководитель временной администрации самостоятельно распределяет обязанности между ее членами и несет ответственность за ее деятельность. Кроме руководителя в состав временной администрации входят его заместитель (при необходимости) и другие члены. Заместитель руководителя также назначается из числа сотрудников ФСФР России.

9. Комментируемый пункт устанавливает категории лиц, которые не могут входить в состав временной администрации. К таким лицам относятся:

- лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа фонда, его заместители, лица, входящие в совет фонда и коллегиальный исполнительный орган, а также главный бухгалтер (бухгалтер), руководитель и члены ревизионной комиссии, руководитель, контролер и сотрудники службы внутреннего контроля;

- лица, являющиеся кредиторами или должниками фонда, в том числе вкладчики, участники и застрахованные лица, а также должностные лица и сотрудники кредиторов или должников, за исключением должностных лиц и сотрудников специализированного депозитария, имеющего договор с фондом, в который назначается временная администрация;

- учредители фонда, а также их должностные лица и сотрудники.

10. В случае приостановления полномочий исполнительных органов обязанности фонда, предусмотренные ст. 7.2 комментируемого Закона, исполняются руководителем временной администрации. К таким действиям относятся:

- утверждение промежуточного баланса фонда,

- обеспечение прекращения пенсионных договоров и выплату (перевод в другие фонды) выкупных сумм или передачу выкупных сумм в счет уплаты страховых премий по договорам ФСФР России об аннулировании лицензии;

- обращение в суд с заявлением о признании фонда банкротом при недостаточности средств для исполнения фондом обязательств перед вкладчиками и (или) участниками, а также перед иными кредиторами, требования которых подлежат удовлетворению за счет средств пенсионных резервов и др.

Свои полномочия руководитель временной администрации осуществляет от имени фонда без доверенности.

11. Работники фонда, управляющие компании и специализированный депозитарий обязаны передать руководителю временной администрации необходимые документы и информацию, которые касаются деятельности фонда, в т.ч. и составляющие коммерческую тайну. Члены временной администрации не вправе разглашать или передавать другим лицам ставшую известной им в силу выполнения служебных обязанностей информацию, составляющую коммерческую тайну, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также не вправе использовать эту информацию в корыстных или иных личных целях.

Действия временной администрации по управлению фондом направлены на обеспечение прав и законных интересов вкладчиков, участников и застрахованных лиц, а также их правопреемников. Для этого принимаются все меры по обеспечению сохранности имущества фонда. Так, руководитель временной администрации не должен совершать сделки по безвозмездному отчуждению имущества фонда, или на возмездной основе, но не в интересах вкладчиков, участников и застрахованных лиц.

12. Руководитель временной администрации выполняет функции руководителя исполнительного органа управления фонда, который осуществляет оперативное управление деятельностью фонда. Для выполнения своих полномочий руководитель исполнительного органа имеет доступ к информации о состоянии пенсионных счетов, данных бухгалтерского учета, первичных учетных документов, а также к программно-аппаратным средствам, обеспечивающим фиксацию, обработку и хранение указанной информации. На время введения временной администрации все эти полномочия переходят к руководителю временной администрации. При осуществлении своих полномочий руководитель временной администрации должен обеспечивать конфиденциальность сведений, составляющих персональные данные, коммерческую и иную тайну.

13. Юридическое лицо считается неспособным удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанность не исполнены им в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены.

Под банкротством, как уже говорилось ранее, понимается признанная арбитражным судом неспособность фонда в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

О признании фонда банкротом в арбитражный суд обращается ФСФР России. Заявление о признании фонда банкротом составляется в письменной форме с соблюдением требований Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)". В заявлении должны быть указаны следующие сведения:

- наименование арбитражного суда, в который подается указанное заявление;

- сумма требований кредиторов по денежным обязательствам в размере, который не оспаривается должником;

- сумма задолженности по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью граждан, оплате труда работников должника и выплате им выходных пособий, сумма вознаграждения, причитающегося для выплаты вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;

- размер задолженности по обязательным платежам;

- обоснование невозможности удовлетворить требования кредиторов в полном объеме или существенного осложнения хозяйственной деятельности при обращении взыскания на имущество должника;

- сведения о принятых к производству судами общей юрисдикции, арбитражными судами, третейскими судами исковых заявлениях к должнику, исполнительных документах, а также об иных документах, предъявленных для списания денежных средств со счетов должника в безакцептном порядке;

- сведения об имеющемся у должника имуществе, в том числе о денежных средствах, и о дебиторской задолженности;

- номера счетов должника в банках и иных кредитных организациях, адреса банков и иных кредитных организаций;

- наименование и адрес саморегулируемой организации, из числа членов которой арбитражный суд утверждает временного управляющего;

- размер вознаграждения арбитражного управляющего;

- перечень прилагаемых документов.

В заявлении могут быть указаны иные имеющие отношение к рассмотрению дела о банкротстве сведения.

К заявлению прикладываются подлинники или их заверенные копии следующих документов:

- документы, предусмотренные АПК РФ:

уведомление о вручении или иные документы, подтверждающие направление другим лицам, участвующим в деле, копий искового заявления и приложенных к нему документов, которые у других лиц, участвующих в деле, отсутствуют;

документ, подтверждающий уплату государственной пошлины;

документы, подтверждающие обстоятельства, указанные в заявлении;

копии свидетельства о государственной регистрации в качестве юридического лица;

доверенность или иные документы, подтверждающие полномочия на подписание искового заявления;

копии определения арбитражного суда об обеспечении имущественных интересов до предъявления иска;

- документы, подтверждающие наличие задолженности, а также неспособность должника удовлетворить требования кредиторов в полном объеме;

- учредительные документы должника - юридического лица, а также свидетельство о государственной регистрации юридического лица или документ о государственной регистрации индивидуального предпринимателя;

- список кредиторов и должников заявителя с расшифровкой кредиторской и дебиторской задолженностей и указанием адресов кредиторов и должников заявителя;

- бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату или заменяющие его документы;

- решение фонда об обращении в арбитражный суд с заявлением при наличии такого решения;

- протокол совета фонда, на котором избран представитель работников должника для участия в арбитражном процессе по делу о банкротстве, если указанное собрание проведено до подачи заявления должника;

- отчет о стоимости имущества должника, подготовленный независимым оценщиком, при наличии такого отчета;

- иные документы в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.