Статья 36.25. Кодекс профессиональной этики
1. Федеральный закон "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации" определяет кодекс профессиональной этики как нормативный акт, направленный на защиту законных прав и интересов собственника средств пенсионных накоплений и застрахованных лиц и подлежащий исполнению должностными лицами и сотрудниками организаций, принимающими участие в работе со средствами пенсионных накоплений. В рамках комментируемого закона к таким организациям относятся негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании, специализированный депозитарий, брокеры, осуществляющие деятельность по обязательному пенсионному страхованию.
Для целей комментируемого закона под профессиональной этикой понимается совокупность норм поведения, присущая сотрудникам и должностным лицам организаций, принимающих участие в работе со средствами пенсионных накоплений. Профессиональная этика строится на следующих принципах:
- законность;
- приоритет прав и интересов застрахованных лиц;
- сохранность и прирост средств пенсионных накоплений;
- профессионализм;
- независимость;
- добросовестность;
- конфиденциальность;
- информационная открытость;
- эффективный внутренний контроль;
- справедливое отношение.
Кодекс профессиональной этики фонда утверждается советом фонда. Порядок принятия решений Советом фонда устанавливается уставом фонда. Как правило, решение принимается квалифицированным или простым большинством голосов. Кодекс должен соответствовать требованиям Федерального закона "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации", типовому кодексу профессиональной этики негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, утвержденному постановлением Правительства РФ от 29 июля 2005 г. N 465.
Кодекс профессиональной этики управляющих компаний, специализированного депозитария, брокеров утверждается в установленном уставом порядке руководителем организации. При разработке Кодекса должны учитываться требования Федерального закона "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации" и Типового кодекса профессиональной этики управляющих компаний, специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих деятельность, связанную с формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений, утвержденного постановлением Правительства РФ от 12 декабря 2004 г. N 770.
Требования кодекса профессиональной этики направлены на:
- выявление и предотвращение конфликта интересов специализированного депозитария, управляющих компаний, брокеров в процессе инвестирования средств пенсионных накоплений;
- выявление и предотвращение конфликта интересов отдельных сотрудников управляющих компаний, специализированного депозитария, брокеров в части управления инвестированием средств пенсионных накоплений;
- предотвращение использования должностными лицами и сотрудниками находящейся в распоряжении специализированного депозитария, управляющей компании, брокера информации, распространение которой может повлиять на рыночную цену активов, в которые размещаются средства пенсионных накоплений, а также информации, которая не подлежит опубликованию, в целях извлечения материальной и личной выгоды в результате покупки (продажи) ценных бумаг;
- обеспечение защиты коммерческой тайны в части инвестирования средств пенсионных накоплений, переданных в управление;
- соблюдение иных требований профессиональной этики, определяемых Правительством РФ.
Требования кодекса профессиональной этики организации являются обязательными к соблюдению всеми должностными лицами и сотрудниками соответствующих организаций. За нарушение требований кодексом должны быть предусмотрены санкции (меры ответственности). Типовыми кодексами профессиональной этики предусмотрены следующие меры ответственности:
- в случае несоблюдения правил и процедур, предусмотренных Кодексом, организация, ее должностные лица и сотрудники несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации;
- фонд обязан возместить в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации, убытки, причиненные застрахованным лицам, возникшие в процессе осуществления деятельности в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию в результате виновных действий (бездействия) фонда, в частности, в результате неустранения последствий конфликта интересов;
- организация обязана возместить в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации, убытки, причиненные клиенту, возникшие в процессе осуществления деятельности по инвестированию средств пенсионных накоплений в результате виновных действий (бездействия) организации, в частности, в результате неустранения последствий конфликта интересов.
Кодексы профессиональной этики управляющих компаний, специализированных депозитариев, брокеров и негосударственных пенсионных фондов могут содержать также положения, не указанные в Типовых кодексах. При этом такие положения не должны противоречить законодательству Российской Федерации, регулирующему вопросы инвестирования средств пенсионных накоплений для финансирования накопительной части трудовой пенсии, осуществления деятельности негосударственного пенсионного фонда в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию соответственно, а также положениям Типовых кодексов.
Типовые кодексы профессиональной этики состоят из 7 разделов:
- общие положения;
- принципы профессиональной этики;
- условия, при которых возможно возникновение конфликта интересов;
- процедуры, направленные на предотвращение и выявление конфликта интересов, а также минимизацию его последствий;
- процедуры, направленные на предотвращение неправомерного использования должностными лицами и сотрудниками служебной и (или) конфиденциальной информации;
- контроль за соблюдением правил и процедур, предусмотренных Кодексом;
- меры ответственности (санкции) за несоблюдение правил и процедур, предусмотренных Кодексом.
2. Управляющие компании, специализированные депозитарии и фонды обязаны в порядке и на условиях, которые определяются Правительством РФ, согласовывать свои кодексы профессиональной этики с ФСФР России. Согласованию подлежат также вносимые в кодексы изменения и дополнения. Согласование кодексов профессиональной этики и изменений в них производится на основании заявления, поданного по форме, утвержденной приказом ФСФР России от 20 сентября 2007 г. N 07-99/пз-н "Об утверждении Административного регламента по исполнению ФСФР России государственной функции по согласованию кодексов профессиональной этики брокеров, управляющих компаний, специализированных депозитариев и негосударственных пенсионных фондов" (далее - Административный регламент). Заявление оформляется в простой письменной форме, подписывается уполномоченным лицом заявителя и скрепляется его печатью. К заявлению прикладываются два экземпляра кодекса профессиональной этики организации.
В случае согласования изменений кодекса профессиональной этики заявитель представляет:
- заявление о согласовании изменений в кодекс профессиональной этики, оформленное в соответствии Административным регламентом;
- текст вносимых изменений в кодекс профессиональной этики;
- кодекс профессиональной этики в новой редакции с учетом изменений (в 2 экземплярах).
Кодекс фонда должен содержать отметку об утверждении советом фонда, быть заверенным уполномоченным лицом фонда и печатью фонда. Кодекс специализированного депозитария, управляющей компании, брокера должен содержать отметку об утверждении в установленном организацией порядке и быть заверен лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа, или иным уполномоченным лицом организации, а также печатью организации. Каждый из документов, насчитывающий более одного листа текста, должен быть пронумерован, прошит, скреплен печатью организации и заверен подписью уполномоченного лица. В случае представления заявителем не всех документов, предусмотренных Административным регламентом, ФСФР России возвращает заявителю заявление и предоставленные документы без рассмотрения.
ФСФР России осуществляет рассмотрение предоставленных документов на предмет соответствия законодательству Российской Федерации в течение 30 дней со дня поступления указанных документов и принимает одно из двух решений - согласовывает кодекс (изменения в нем) либо выносит мотивированное решение об отказе в согласовании.
Основаниями для отказа в согласовании кодексов профессиональной этики является несоответствие их требованиям действующего законодательства, в частности:
- типовому кодексу профессиональной этики управляющих компаний, специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих деятельность, связанную с формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений, утвержденному постановлением Правительства РФ от 12 декабря 2004 г. N 770 (для кодексов профессиональной этики управляющей компании, специализированного депозитария, брокера);
- типовому кодексу профессиональной этики негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, утвержденному постановлением Правительства РФ от 29 июля 2005 г. N 465 (для кодексов профессиональной этики фонда).
В течение трех рабочих дней с момента принятия решения о согласовании кодекса профессиональной этики (изменений в нем) ФСФР России направляет уведомление о согласовании кодекса профессиональной этики заявителю (новой редакции кодекса) с приложением одного экземпляра кодекса. Согласованный Кодекс должен быть оформлен следующим образом:
- путем проставления на них печати установленного образца "Согласовано" с указанием даты принятия решения о согласовании, должности лица, подписывающего указанные документы, с расшифровкой его фамилии, имени, отчества;
- подписывается заместителем руководителя ФСФР России, в соответствии с распределением обязанностей;
- заверяется печатью ФСФР России с изображением Государственного герба Российской Федерации.
Второй экземпляр согласованного Кодекса профессиональной этики остается в ФСФР России.
В случае принятии ФСФР России решения об отказе в согласовании Кодекса профессиональной этики в течение 3 рабочих дней с даты принятия решения направляет заявителю уведомление об отказе в согласовании кодекса профессиональной этики заявителя (изменений в кодекс профессиональной этики заявителя), с приложением заверенной в установленном порядке копии соответствующего приказа ФСФР России. Об оба экземпляра кодекса профессиональной этики заявителя (новой редакции кодекса профессиональной этики заявителя) остаются в ФСФР России в деле заявителя.
Решение об отказе в согласовании Кодекса профессиональной этики может быть обжаловано заявителем в судебном и административном порядке.
В случае обращения с жалобой на действия (бездействия) сотрудников ФСФР России к жалобе прикладывается копию приказа ФСФР России об отказе в согласовании кодекса профессиональной этики (изменений в него). Жалоба должна содержать наименование государственного органа или фамилия, имя, отчество должностного лица государственного органа, полное наименование юридического лица - автора жалобы, почтовый адрес, по которому должен быть направлен ответ, излагается суть обращения или жалобы, ставится подпись руководителя или иного уполномоченного лица и оттиск печати автора жалобы и дата. Текст обращения жалобы не должен содержать нецензурные либо оскорбительные выражения, угрозы жизни, здоровью и имуществу работника, а также членов его семьи. ФСФР России рассматривает жалобу в течение 30 дней со дня ее поступления.
ФСФР России опубликовывает на своем официальном сайте в сети Интернет в течение одного дня с момента принятия решения сообщение о принятом ФСФР России решении в отношении каждого из заявителей:
- о согласовании кодексов профессиональной этики брокеров, управляющих компаний и специализированных депозитариев, осуществляющих деятельность, связанную с формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений;
- о согласовании изменений в кодексы профессиональной этики брокеров, управляющих компаний и специализированных депозитариев, осуществляющих деятельность, связанную с формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений;
- о согласовании кодексов профессиональной этики негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию;
- о согласовании изменений в кодексы профессиональной этики негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию;
- об отказе в согласовании кодексов профессиональной этики брокеров, управляющих компаний и специализированных депозитариев, осуществляющих деятельность, связанную с формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений, кодексов профессиональной этики негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию (изменений в них).
